Menu

АНАЛИЗ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА

0 Comment

Узнай как страхи, стереотипы, замшелые убеждения, и подобные"глюки" мешают человеку стать богатым, и самое важное - как можно ликвидировать их из"мозгов" навсегда. Это то, что тебе не расскажет ни один бизнес-гуру (просто потому, что не знает). Нажми здесь, если хочешь получить бесплатную книгу.

Руководство и рядовые сотрудники хотят ясно представлять, какие процессы протекают в организации и как они взаимосвязаны. Чем лучше понимание модели текущих бизнес-процессов компании, тем выше эффективность бизнес-решений, направленных на ее развитие. Бизнес-процесс — это операция или совокупность операций, направленных на достижение целей компании, результаты которой используются другими процессами. Для того чтобы определить наиболее слабые и уязвимые места в деятельности компании, требуется разработать модель текущих бизнес-процессов. Работа с такой моделью предполагает анализ деятельности компании по критериям стоимости процессов, временных затрат на их выполнение, распределения нагрузки на персонал, величины рисков, избыточности связей и т. После того как получена оценка текущей ситуации, разрабатывается модель реорганизации бизнес-процессов с учетом выявленных недостатков. Использование всех трех методологий позволяет построить модель бизнес-процессов компании, адекватную сфере ее деятельности на всех уровнях абстрагирования. Обладая удобным и понятным интерфейсом, позволяет организовать групповую разработку и экспертизу модели, а также провести ее многокритериальный анализ. По результатам работ на каждом этапе система позволяет автоматически создавать подробные отчеты. Основное назначение и цель их использования — поддержка процессной системы управления компанией.

Управление бизнес-процессами в рамках функциональной структуры банка

Практика использования ролей для моделирования бизнес-процессов коммерческого Банка Оценки за материал: Понятие роли естественным образом возникает при описании бизнес-процесса, определяет субъекта, его функции, права и ответственность. Практическое применение ролевого подхода в настоящее время недостаточно освещено, и данным материалом авторы стремятся восполнить этот пробел, представляя свой опыт использования ролей как инструмента для разделения функций сотрудников согласно регламентам бизнес-процессов и организационной структуры банка.

При описании бизнес-процессов возникает множество различных нюансов и проблем, которые необходимо решать бизнес-аналитикам.

Во второй главе дается характеристика типового банка, его структуры и бизнес-процессов. гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о её уплате.

Оптимизация бизнес-процессов как фактор улучшения операционной эффективности банка Тысячникова Н. В большинстве случаев для ее решения вводится режим экономии расходов и сокращается персонал. В результате после краткосрочного роста операционная эффективность возвращается к своим исходным значениям или начинает снижаться даже с большей интенсивностью. Значительно влиять на эффективность бизнеса банка может только оптимизация бизнес-процессов.

Не просри шанс выяснить, что реально важно для материального успеха. Нажми тут, чтобы прочесть.

Какие при этом возникают проблемы и как их преодолеть? О бизнес-процессах написано достаточно много статей и методических пособий.

Бумажный документ, оформляемый в ходе выполнения процедуры либо служащий исходной информацией для бизнес-процесса 7. Процедура, осуществляемая параллельно с другой. Процедура, выполняемая параллельно с другой процедурой 8. Конкретный результат бизнес-процесса с набором определенных характеристик и требований 9. Устная информация Устное сообщение, передаваемое Исполнителем по результатам выполнения процедуры телефонный звонок, визит Клиента в Банк, устное распоряжение руководства Банка и т.

Реинжиниринг бизнес-процессов является трудоемкой работой и . представления бизнес-процессов на различных уровнях абстракции, что особенно Пример показателей KPI Службы управления персоналом KPI (bp) бизнес-процесса «Обслуживание розничных клиентов банка» представлен на рис.

При этом у российских дочерних компаний иностранных банков производительность труда на одного сотрудника существенно выше. Например, объем бизнеса на одного сотрудника в Райфайзенбанке в 1,7 раза выше, чем у второго по рейтингу из банков России банка ВТБ, а по сравнению со средними банками в 2 3 и более раз. Кроме того, доходность банковского бизнеса снижается, поэтому приходится контролировать издержки, и во многих банках идет сокращение штатов. Но сокращение нельзя проводить одним приказом по всем подразделениям.

Можно лишиться лучших работников, тем более что они уходят первыми. Поэтому в ходе изменений ставится задача: А это означает, что сотрудник, деятельность которого добавляет ценность клиенту, не может быть уволен. Банки начинают, прежде всего, сокращать вспомогательные подразделения, расширяя при этом корпоративный, инвестиционный и розничный блоки создающие ценность для клиента и для банка. Лучшие же работники вспомогательных подразделений должны пополнить отделы, не попадающие под сокращение.

Анализ бизнес-процессов банка Работа началась с решения Совета директоров о начале работ по реинжинирингу бизнес-процессов. В соответствии с ним были назначены ответственные менеджеры руководители отделов за эту работу, сформированы проектные группы из числа ведущих специалистов соответствующих отделов банка. Ответственные были назначены для бизнеспроцессов, важных с точки зрения обеспечения снижения затрат.

Реинжиниринговая команда банка РКБ , состоящая из менеджеров банка и внешних консультантов, в ходе интервью специалистов банка составила карты процессов, задокументировала процессы, проанализировала их на предмет улучшений и выделила 3 группы процессов: Проблемная диагностика, проведенная РКБ, показала, что в банке имели место следующие проблемы:

Процессный подход к управлению, ИТ и российские банки

Статья в формате В рамках научно-практических исследований автором изучена действующая технология проведения операций инвестиционного кредитования в российских коммерческих банках. В практике рассмотрения инвестиционных проектов и принятия решения о предоставлении кредитных ресурсов существуют моменты, не позволяющие активно развивать данные операции.

Среди них сдерживающие расширение деятельности коммерческих банков ограниченность ресурсной базой, невыполнением нормативов Центрального банка Российской Федерации; нехватка квалифицированного персонала; открылись проблемы несовершенства внутренних бизнес-процессов.

В Рекомендация № 18 СЕФАКТ ООН приводится упрощенный пример международной . Полученное графическое представление бизнес- процесса называется модель бизнес- Trading on Time, World Bank, Washington DC.

Инструментарий процессного представления банка Процессное представление банка является эффективным для анализа деятельности, осуществляемой в банке, и ее преобразований только при наличии действенных, наглядных и доступных инструментальных средств. Документировать имеющиеся данные о технологии ББП, выявленные, например, в процессе опроса компетентных сотрудников, ответственных за организацию рассматриваемого процесса; 2.

Определять и анализировать точки влияния потоков сопутствующего документооборота сценарий ББП; 3. Определять ситуации, в которых требуется принятие решения, влияющего на жизненный цикл ББП, например, изменение вида предоставляемых услуг; 4. Содействовать принятию оптимальных решений при реорганизации ББП; 5. Терминологическую основу 0 составляют пять базовых проблемно независимых понятий: Диаграмма - главный компонент функциональной модели, который на каждом уровне иерархии изображается в виде совокупности функциональных блоков.

Иерархически организованная совокупность диаграмм образует 0-модель. Функциональный блок - прямоугольник с уникальным идентификационным номером, графически отображающий определенную бизнес-функцию. В рамках рассматриваемой проблемы функциональный блок - процесс или его компонента.

Технологии моделирования бизнес-процессов

Из песочницы Во многих компаниях разработано большое число схем бизнес-процессов, которые имеют разных авторов и разное происхождение. При этом необходимо не только провести инвентаризацию уже формализованных бизнес-процессов компании и опубликовать схемы на портале компании, но и вести дальнейший учет. Необходим универсальный инструмент публикации бизнес-процессов, интероперабельный различным -конфессиям. Это и есть описание бизнес-процессов, так как конечный бизнес-пользователь не бизнес-модельер ни про , ни про репозитарий ничего не знает.

Следствия неформализованности бизнес-процессов банка координация работ и представление результатов топ-менеджерам банка; Приведем пример формирования дерева бизнес-процессов банка на.

В основе этого подхода лежит представление о бизнес-процессе, интуитивно понимаемое и вполне верное, как последовательность действий, шагов, предпринимаемых для достижения целей предприятия см. Практически всю деятельность любой организации, включая банк, можно представить в виде совокупности бизнес-процессов. Следовательно, и управление организации представимо как управление бизнес-процессами по англ. — . Соответствующий подход к организации управления называется процессным или процессно-ориентированным и по нему, его преимуществам в сравнении с традиционным функциональным подходом к управлению см.

Процессный подход может использоваться для организации как оперативного, так и стратегического управления банком.

«Операционные процессы – это кровь в жилах банка»

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка. Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

А что, если описывать бизнес-процессы не нужно и даже Рассмотрим ситуацию на примере коммерческого банка. .. Ибо они мешают каждому сотруднику иметь своё-уникальное представление о работе.

Каждый бизнес-процесс содержит в среднем показателей качества и результативности . Всего в Бизнес-модели банка содержится более показателей качества и результативности для бизнес-процессов банка. Показатели качества и результативности по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы: Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса Показатели объёма выхода входа бизнес-процесса, результативность Показатели соотношения входов выходов , эффективность Внутренние показатели бизнес-процесса стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.

Показатели по отказам и претензиям клиентов регулирующих органов Показатели, относящиеся к продукту и его параметрам 2. Основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами банка привязаны файлы Положение о бизнес-процессах банка Типовое соглашение по бизнес-моделированию в программном продукте применительно к банковской сфере Методика описания бизнес-процессов банка Путь: Система управления бизнес-процессами банка — 2.

Регламенты и стандарты бизнес-процессов и процедур банка формируются автоматически Регламенты формируются автоматически для всех бизнес-процессов, имеющих модели графическое описание — см. Полнота регламентов зависит от объёма заданных параметров бизнес-процесса и подпроцессов, а также от размера модели. По бизнес-процессам автоматически формируются различные Отчёты в : Нормативные документы по бизнес-процессам банка без файлов Для отдельных бизнес-процессов разработаны и привязаны перечни: Формы документов и потоки по бизнес-процессам банка без файлов Для всех бизнес-процессов Бизнес-модели банка, имеющих детальное описание, разработаны перечни форм документов и потоков, которые в них циркулируют и являются входами-выходами.

Информационные системы банка системная архитектура Иерархический перечень банковских информационных систем и приложений с детализацией до модулей и функций. Сделаны проекции информационных систем и приложений на отдельные бизнес-процессы заполнены соответствующие параметры бизнес-процессов.

Почему бессмысленно описывать бизнес-процессы

Рисунок 2 В классическом случае функциональная структура жестко привязывается к организационной структуре, в результате чего получается хорошо известная функциональная организационная структура, в которой иерархия функций накладывается на иерархию подразделений и рабочих мест. В рамках такого наложения процессная и организационная структуры связаны через распределение функций между субъектами банка, задействованными в бизнес-процессах.

Принципиально возможна и другая ситуация, когда к организационной структуре жестко привязывается процессная структура процессная организационная структура. В этом случае иерархия процессов накладывается на иерархию подразделений и рабочих мест, а функциональная структура связывается с организационной через процессы, в которых задействованы субъекты с теми или иными функциями. В силу ряда обстоятельств первый вариант более распространен. Во-первых, функциональная организационная структура более понятна, так как составляющие ее организационная и функциональная структуры имеют только вертикальную компоненту - иерархические отношения.

б. 2. Управление бизнес-процессами У большинства Руководителей представление у д р д о том, что . банка. 2 П. f t ffi б б. 2. Процессы front- office объединяют в себе Пример. ИТ- поддержка бизнес-процессов продажи.

В своей работе указанный механизм"обращается" ко всем элементам объектам Бизнес-модели банка в ходе организации и выполнения процессов банковской деятельности. Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций или действий, выполняемых элементами организационной и управленческой структур, при формировании и продаже банковских продуктов услуг. Другими словами, банковские процессы представляют собой способы функционирования оргструктуры: Они являются теми звеньями, которые связывают элементы объекты указанных моделей и"включаются" в работу при формировании и продаже банковского продукта.

При рассмотрении Бизнес-модели банка мы выделили четыре базовых направления в его деятельности, которым соответствовали основные элементы модели , каждый из которых продуцирует свои специфические продукты: Первая из указанных групп может быть отнесена к так называемым внешним продуктам, предназначенным для продажи клиентам, а остальные продуцируются банком для"внутреннего" потребления, то есть клиентам не предоставляются.

5.3.3. Модель бизнес-процессов банка

Методика описания бизнес-процессов банка Сравнительный анализ описания бизнес-процессов на основе методики цепочек ценности и метода Проведем сравнительный анализ двух способов описания бизнес-процессов: Обсуждаются преимущества и недостатки указанных методов. Раскрываются некоторые практические аспекты применения методов при внедрении в компании процессного подхода к управлению. На рисунке показан фрагмент цепочки создания ценности.

Требования к составлению блок-схем бизнес-процессов Банка . не мало, но и не слишком много, надо иметь представление об уровнях анализа.

Алексей Сапегин Анализируя текущее состояние дел или столкнувшись с трудностями и обнаружив причину неудовлетворительных результатов работы, руководству фирмы, действующему по принципу: Можно найти немало примеров, когда такая позиция выглядела вполне оправданной: А это как раз тот случай, когда реорганизация хотя и жизненно необходима, но условий и времени для ее успешного проведения уже нет.

Поэтому, в бизнесе, так же, как и в медицине, решающим фактором успеха часто является не только раннее обнаружение симптомов неблагополучия, но и своевременное устранение его причин. Однако, и в случае своевременного проведения реорганизации существует определенный риск не получить планируемого выигрыша от вложенных в реорганизацию средств. Чаще всего это происходит из-за, с одной стороны, слишком больших ожиданий в экономии средств при выборе в качестве аппаратной платформы локальной сети персональных компьютеров вместо централизованной вычислительной системы на основе мощного компьютера, а с другой - недооценки затрат на внедрение и сопровождение распределенных информационных систем.

К сожалению, находясь под влиянием идеи разбиения работы на относительно простые задачи, берущей свое начало еще со времен Адама Смита, большинство людей, работающих в бизнесе, не ориентировано на процессы.

Архитектура Бизнес-Процессов Банка 2018

Узнай, как дерьмо в"мозгах" мешает человеку больше зарабатывать, и что можно предпринять, чтобы очиститься от него навсегда. Кликни тут чтобы прочитать!